大通证券股份有限公司用户隐私政策
更新日期: 2022年04月26日
生效日期: 2020年05月08日
尊敬的用户，大通证券股份有限公司（以下简称“大通证券”或“我们”）尊重并保护您的隐私。您使用大通证券服务（指大通证券依据本政策通过大通证券官方网站或者客户端方式向个人用户提供的在线信息展示、交易、信息管理与技术支持服务，以下简称“大通证券服务”）时，大通证券建议您同意签署《大通证券股份有限公司用户隐私政策》（以下简称“本政策”），我们将按照本政策收集及使用您的个人信息。如不同意本政策的任何内容或者无法理解相关内容，请不要进行后续操作。若您开始使用大通证券服务，即表示您已充分理解并同意本政策的全部内容。
本政策将帮助您了解以下内容：
1、我们如何收集和使用您的个人信息
2、我们如何使用Cookie和同类技术
3、信息的存储及信息安全
4、我们如何共享、转让、公开披露您的个人信息
5、我们如何保护您的个人信息
6、您的权利
7、我们如何处理未成年人的个人信息
8、您的个人信息如何在全球范围转移
9、本政策如何更新
10、如何联系我们
我们深知个人信息对您的重要性，并会尽全力保护您的个人信息安全可靠。我们致力于维持您对我们的信任，恪守以下原则，保护您的个人信息：权责一致原则、目的明确原则、选择同意原则、最少够用原则、确保安全原则、主体参与原则、公开透明原则等。同时，我们承诺，我们将按业界成熟的安全标准，采取相应的安全保护措施来保护您的个人信息。
请在使用我们的产品或服务前，仔细阅读并了解本政策，在确认充分理解并同意后再开始使用。
一、我们如何收集和使用您的个人信息
个人信息是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。
（一）信息的收集
1、基于履行反洗钱义务及账户实名制管理要求，我们将收集您的姓名、性别、国籍、职业、住所地（经常居住地）或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、实际控制人及实际受益人信息、税收身份信息、头像信息、三方存管银行账户信息等。如果您不提供上述信息或无法通过实名验证，您可能将无法开立账户或使用大通证券的服务。为了验证该类信息的有效性，我们可能会将您提供的信息与您在相关机构（包括政府机关、交易所、登记结算机构、自律组织、金融机构等）合法留存的信息进行验证核对。
2、基于投资者适当性管理要求，我们将收集您的姓名、住址、职业、年龄、联系方式；收入来源和数额、资产、债务等财务状况；投资相关的学习、投资经验；投资期限、品种、期望收益等投资目标；风险偏好及可承受的损失；诚信记录；实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息等。如果您不提供上述信息，您可能将无法使用大通证券提供的金融服务。为了验证该类信息的有效性，我们可能会将您提供的信息与您在相关机构（包括政府机关、交易所、登记结算机构、自律组织、金融机构等）合法留存的信息进行验证核对。
3、基于金融监管和账户安全管控要求，我们将逐笔记录APP激活、账户登录、交易委托、银证转账、密码修改等操作的客户交易终端信息，包括手机号码、登录终端的IP地址、计算机终端信息（如MAC地址、硬盘序列号、CPU序列号等）、移动终端信息（如手机IMEI码、平板电脑序列号等）及其他能识别客户交易终端的特征代码。如果您不提供上述信息，您将无法使用大通证券的服务。
4、基于风险防控、审计和查询服务等需要，我们将收集您的交易信息（包括委托记录、成交记录、变动记录等）、日志信息（当您使用我们的互联网平台提供的产品或服务时，我们会自动收集您对我们服务的详细使用情况，作为日志保存，包括浏览、点击查看、搜索查询、委托、分享等）。如果您不提供上述信息，可能将无法使用大通证券的服务。
5、基于个性化服务及改进服务质量等需要，为改进服务质量、防范风险、提升您的服务体验,或为您推荐更优质或更适合的服务, 我们会收集您使用大通证券互联网平台服务时的搜索记录,您与我们客户服务团队联系时提供的信息,您参与问卷调查时向我们发送的问卷答复信息,以及您使用的服务类别和方式、使用服务时的操作信息等;还会向我们关联公司和合作伙伴收集其合法留存的您的行为信息、交易信息。我们会对前述信息进行统计、分析,以为您提供更加准确、个性、流畅及便捷的服务。为提升处理效率、降低处理成本、提高处理准确性,我们可能会委托具备相关能力的我们关联公司提供这方面的服务,并且我们会要求该等公司遵守严格的保密义务,禁止其将该等信息于未经您授权的用途。
6、基于提供服务状态通知及查询服务等需要，在遵守相关法律法规及监管规定前提下, 为便于您查询交易状态或历史记录,我们会将您使用大通证券互联网平台服务时的身份信息交易信息行为信息进行存档,并严格按照法律法规的规定对前述信息进行妥善保管。为使您知晓使用大通证券互联网平台服务的状态,我们会根据相关信息向您发送服务状态通知。
7、以下情形，我们可能需要调用或使用您的设备功能用于收集和使用您的个人信息：
（1）您可开启位置权限，我们会在您开启位置权限后访问获取您的位置信息，根据您的位置信息为您提供更契合您需求的页面展示、产品或服务（如向您展示就近营业部信息等）。您可以通过您的设备权限设置，关闭位置权限。如果您关闭位置权限，我们将停止对您的位置信息的收集，不影响您的交易。
（2）您可开启麦克风权限来进行特定场景的语言输入与沟通或视频见证等。您可以通过您的设备权限设置，关闭麦克风权限。如果您关闭麦克风权限，前述功能将无法使用。
（3）您可开启相机权限、相册权限（或称照片权限）进行视频通话、照片拍摄和上传、视频拍摄和上传，完成对应视频见证、身份证件识别等业务操作流程。您可以通过您的设备权限设置，关闭相机、相册权限。如果您关闭相机、相册权限，前述功能将无法使用。
（4）您需要开启手机存储权限，以便在使用过程中设备可以存储和读取一些缓存文件。您可以通过您的设备权限设置，关闭手机存储权限。如果您关闭存储权限，程序可能无法正常存储和读取缓存数据，从而影响您正常使用APP的所有功能。
（5）您可开启拨打电话权限，以便允许直接拨打客服电话,提升客户服务效率。您可以通过您的设备权限设置，关闭拨打电话权限。如果您关闭拨打电话权限，程序可能无法及时通过电话解答使用、开户、认证和交易期间产生的疑问与问题。
（6）您可开启读取短信权限，以便提前注册时短信验证码,提高注册效率。您可以通过您的设备权限设置，关闭读取短信权限。如果您关闭读取短信权限，程序可能无法获取复制注册短信验证码，影响您的注册效率。
（7）您可开启获取手机状态权限，允许读取手机状态权限。由于在推送上报、意见反馈等场景中可能需要记录用户手机相关状态。若您拒绝提供或希望关闭该功能，您也可以通过您终端设备上的设置菜单，在权限管理中，拒绝“读取手机状态”，这将会影响用户设备信息的收集及手机环境确认，但并不影响使用我们的其他服务。
（8）您可开启通知权限，允许通知，可以为您提供重点事项的通知（如活动、行业重要公告、系统升级等）、服务资讯的推送、互动消息的推送、交易信息提醒等。若您拒绝提供或希望关闭通知，您也可以通过您终端设备上的设置菜单中的通知，关闭“允许通知”，这将会影响向您提供重点事项的通知（如活动、行业重要公告、系统升级等）、服务资讯的推送、互动消息的推送、交易信息提醒等功能，但并不影响您使用我们的其他服务。
（9）您可开启桌面快捷方式权限，可以为您提供股票分时界面直接添加至桌面。若您拒绝提供或希望关闭此服务，您也可以通过您终端设备上的设置菜单权限管理中，拒绝“桌面快捷方式”，这将会影响您将股票分时界面添加至桌面相关功能，但并不影响您使用我们的其他服务。
8、其他
当我们要将信息用于本政策未载明的其他用途时，会事先征求您的同意。
当我们要将基于特定目的收集而来的信息用于其他目的时，会事先征求您的同意。
以下情形中，我们收集、使用您的个人信息无需征得您的授权同意：
（1）我们履行法律法规规定的义务相关的；
（2）与国家安全、国防安全直接相关的；
（3）与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；
（4）与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等直接相关的；
（5）出于维护您或他人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到您本人同意的；
（6）所涉及的个人信息是您自行向社会公众公开的；
（7）从合法公开披露的信息中收集个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道；
（8）用于维护所提供的产品或服务的安全稳定运行所必需的，例如发现、处置产品或服务的故障；
（9）法律法规、监管规定的其他情形。
（二）信息的使用
为了给您提供更优质的服务，保护交易各方的合法权益，防控风险，在您同意并授权后，我们将您的信息用于如下用途：
1、实现第（一）项“信息的收集”所述目的；
2、对您的身份进行识别、验证，对您进行适当性评估和风险评估；
3、比较信息的准确性并与第三方进行验证；
4、提供适合您的产品或服务，并持续优化、改进；
5、开展市场调研和数据分析，为商业决策提供支撑，改进产品或服务。同时，我们可能将个人信息去标识化处理后与来自其他第三方的去标识化处理后的信息结合起来研究、统计分析，以便进一步改善服务效率。
6、通过短信、推送等方式向您发送营销活动或其他商业信息；
7、保护账户安全，预防或阻止非法的活动；
8、解决纠纷和争议；
9、根据法律法规、监管部门要求进行使用；
10、其他合法或合理用途。
二、我们如何使用Cookie和同类技术
为使您获得更轻松的访问体验，您访问大通证券网站或使用大通证券服务时，我们可能会通过小型数据文件识别您的身份，这么做可帮您省去重复输入注册信息的步骤，或者帮助判断您的账户安全状态。这些数据文件可能是Cookie、FlashCookie、您的浏览器或关联应用程序提供的其他本地存储（以下简称“Cookie”）。请您理解，我们的某些服务只能通过使用Cookie才可得到实现。如您的浏览器或浏览器附加服务允许，您可以修改对Cookie的接受程度或者拒绝大通证券的Cookie。多数浏览器工具条中的“帮助”部分会告诉您怎样防止您的浏览器接受新的Cookie，怎样让您的浏览器在您收到一条新Cookie时通知您或者怎样彻底关闭Cookie。此外，您可以通过改变浏览器附加程序的设置，或通过访问提供商的网页，来关闭或删除浏览器附加程序使用的FlashCookie及类似数据。但这一举动在某些情况下可能会影响您安全访问大通证券网站和使用大通证券服务。
三、信息的存储及信息安全
(一)存储
(1)我们在中华人民共和国境内收集和产生的个人信息将存储在中华人民共和国境内。我们将根据法律法规及监管机构规定的存储年限,存储您的个人信息。在您注销账户之后,我们将停止为您提供产品和服务,并根据您的要求,删除您的个人信息或匿名化处理,法律法规或监管机构有规定的除外。如果我们出现停止运营的情况,我们将立即停止收集您个人信息的行为,将停止运营的通知以逐一送达、 公告或其他方式通知您,并对所持有的您的个人信息进行删除或匿名化处理。
(二)信息安全
(1)为了保障您的信息安全, 我们在收集您的信息后, 将采取各种合理必要的措施保护您的信息。例如,在技术开发环境当中,我们仅使用经过去标识化处理的信息进行统计分析;对外提供研究报告时,我们将对报告中所包含的信息进行去标识化处理。我们会将去标识化后的信息与可用于恢复识别个人的信息分开存储,确保在针对去标识化信息的后续处理中不重新识别个人。
(2)为保障您的信息安全,我们致力于使用各种安全技术及配套的管理体系来尽量降低您的信息被泄露、毁损、误用、非授权访问、非授权披露和更改的风险。例如:通过网络安全层软件(SSL )进行加密传输、信息加密存储、严格限制数据中心的访问。传输和存储个人敏感信息( 合个人生物识别信息)时,我们将采用加密、权限控制、去标识化等安全措施。
(3)我们设立了个人信息保护责任人员,针对个人信息收集、使用、 共享、托处理等开展个人信息安全影响评估。同时,我们对可能接触到您的信息的工作人员采取最小够用授权原则;对工作人员处理您的信息的行为进行系统监控,不断对工作人员培训相关法律法规及隐私安全准则和安全意识强化宣导。另外,我们的相应网络系统通过了国家网络安全等级保护的测评。我们还会定期聘请外部第三方对我们的信息安全管理体系进行评估。
(4)如不幸发生个人信息安全事件, 我们将按照法律法规要求,以包括但不限于邮件、信函、电话或推送通知等方式及时向您告知信息安全事件基本情况、范围影响、已踩取或即将采取措施、补救措施、自主防范降低风险建议等内容,因特殊情况难以逐一告知个人信息主体时 ,我们会采取合理、有效的方式发布公告。同时我们会向上级监管单位及时主动上报信息安全事件的处置进度及状况。
(5)请您务必妥善保管好您的大通证券APP注册账号、大通证券账号及其他相关身份要素。您在使用我们的服务时,我们会通过您的大通证券APP注册账号、证券账号及其他相关身份要素来识别您的身份。一旦您泄漏了前述信息,您可能会蒙受损失,能产生对您不利的法律后果。如您发现您的登录名及/或其他身份要素可能或已经泄露时,请您立即和我们取得联系,以便我们及时采取相应措施以避免或降低您的相关损失。
四、我们如何共享、转让、公开披露您的个人信息
（一）共享
我们不会与任何公司、组织和个人分享您的个人信息，但以下情况除外：
1、在获取明确同意的情况下共享：获得您的明确同意后，我们会与其他方共享您的个人信息。
2、在您违反相关协议时，向您的交易对手、管理人等提供您在相关协议项下的履约和违约信息。
3、我们可能会根据法律法规规定，或按政府主管部门的强制性要求，对外共享您的个人信息。
4、公司进行融资等资本活动时，我们可能会将您的个人信息提供给必要的主体，例如接受其他主体的尽职调查。
5、与授权合作伙伴共享：我们的某些服务由授权合作伙伴提供（如技术服务、风控服务、审计服务、法律服务等）。我们可能会与合作伙伴共享您的某些个人信息，以提供更好的客户服务和用户体验。例如，为了提供需要和第三方共享信息才能提供的服务。我们仅会出于合法、正当、必要、特定、明确的目的共享您的个人信息，并且只会共享提供服务所必要的个人信息。我们的合作伙伴无权将共享的个人信息用于任何其他用途。
6、在不违反法律法规的前提下，为了提升信息处理效率，我们可能会委托有能力的数据服务机构为我们提供服务，在遵循本隐私政策的前提下对您的信息进行加工、分析和处理。
对我们与之共享个人信息的公司、组织和个人，我们会与其签署严格的保密协定，要求他们对您的个人信息采取合理的保密措施。
（二）转让
我们不会将您的个人信息转让给任何公司、组织和个人，但以下情况除外：
1、在获取明确同意的情况下转让：获得您的明确同意后，我们会向其他方转让您的个人信息；
2、在涉及合并、收购或破产清算时，如涉及到个人信息转让，我们会在要求新的持有您个人信息的公司、组织继续受此隐私政策的约束，否则我们将要求该公司、组织重新向您征求授权同意；
3、法律法规、监管要求必须转让的情形。
（三）公开披露
我们仅会在以下情况下，公开披露您的个人信息：
1、获得您明确同意后；
2、基于法律的披露：在法律、法律程序、诉讼或政府主管部门强制性要求的情况下，我们可能会公开披露您的个人信息。
（四）共享、转让、公开披露个人信息时事先征得授权同意的例外
以下情形中，我们共享、转让、公开披露您的个人信息无需征得您的授权同意：
1、我们履行法律法规规定的义务相关的；
2、与国家安全、国防安全直接相关的；
3、与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；
4、与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等直接相关的；
5、出于维护您或他人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到您本人同意的；
6、所涉及的个人信息是您自行向社会公众公开的；
7、从合法公开披露的信息中收集个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道；
8、根据法律法规的规定及有权机关、中国互联网金融协会等行业组织的要求。
五、我们如何保护您的个人信息
我们已使用符合业界标准的安全防护措施保护您提供的个人信息，防止数据遭到未经授权访问、公开披露、使用、修改、损坏或丢失。我们会采取一切合理可行的措施，保护您的个人信息。
六、您的权利
按照中国相关的法律、法规、标准，以及其他国家、地区的通行做法，我们保障您对自己的个人信息行使以下权利：
（一）访问您的个人信息
您有权通过大通证券官方网站、官方客户端、手机APP等渠道访问您的用户信息，法律法规另有规定的除外。
（二）更正您的个人信息
您有责任及时更新您的用户信息。
（三）删除您的个人信息
在以下情形中，您可以向我们提出删除个人信息的请求：
1、如果我们处理个人信息的行为违反法律法规；
2、如果我们收集、使用您的个人信息不符合本政策要求；
3、如果我们处理个人信息的行为违反了与您的约定；
4、如果您不再使用我们的产品或服务，或您注销了账号；
5、如果我们不再为您提供产品或服务。
若我们决定响应您的删除请求，我们还将同时通知从我们获得您的个人信息的实体，要求其及时删除，除非法律法规另有规定，或这些实体获得您的独立授权。
当您从我们的服务中删除信息后，我们可能不会立即备份系统中删除相应的信息，但会在备份更新时删除这些信息，法律法规、监管另有规定的除外。
（四）响应您的上述请求
为保障安全，您可能需要提供书面请求，或以其他方式证明您的身份。我们可能会先要求您验证自己的身份，然后再处理您的请求。请您理解，对于某些无端重复、需要过多技术手段、给他人合法权益带来风险或者非常不切实际的请求，我们可能会予以拒绝。
在以下情形中，我们将无法响应您的请求：
1、与个人信息控制者履行法律法规规定的义务相关的；
2、与国家安全、国防安全直接相关的；
3、与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；
4、与犯罪侦查、起诉、审判和执行判决等直接相关的；
5、个人信息控制者有充分证据表明个人信息主体存在主观恶意或滥用权利的；
6、出于维护个人信息主体或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的；
7、响应个人信息主体的请求将导致个人信息主体或其他个人、组织的合法权益受到严重损害的；
8、涉及商业秘密的。
七、我们如何处理未成年人的个人信息
如您为未成年人，建议请您的父母或监护人阅读本政策，并建议您在征得父母或监护人书面同意的前提下使用我们的服务或向我们提供您的信息。
如您的监护人不同意您按照本政策使用我们的服务或向我们提供信息，请您立即终止使用我们的服务并及时通知我们，以便我们采取相应的措施。大通证券将根据国家相关法律法规的规定保障未成年人的个人信息的保密性及安全性。
如您是未成年人的监护人，当您对您所监护的未成年人的个人信息有相关疑问时，请通过第十节中的联系方式与我们联系。
八、您的个人信息如何在全球范围转移
我们在中华人民共和国境内收集和产生的个人信息，将存储在中华人民共和国境内，如需跨境传输，我们将会单独征得您的授权同意。如果您从中国境外地区通过互联网平台使用我们的产品和服务，请您注意，您的信息可能被传送至、存储于中国境内，并且在中国境内进行处理。
九、本政策如何更新
我们的隐私政策可能变更。未经您明确同意，我们不会削减您按照本隐私政策所应享有的权利。我们会在本页面上发布对本政策所做的任何变更。对于重大变更，我们还会提供更为显著的通知（包括对于某些服务，我们会通过系统公告发送通知，说明隐私政策的具体变更内容）。若您不同意该等变更可以停止使用相关产品和服务，若您继续使用我们的产品和服务，即表示您同意受修订后的政策的约束。
本政策所指的重大变更包括但不限于：
1、我们的服务模式发生重大变化。如处理个人信息的目的、处理的个人信息类型、个人信息的使用方式等；
2、我们在所有权结构、组织架构等方面发生重大变化。如业务调整、破产并购等引起的所有者变更等；
3、个人信息共享、转让或公开披露的主要对象发生变化；
4、您参与个人信息处理方面的权利及其行使方式发生重大变化；
5、我们负责处理个人信息安全的责任部门、联络方式及投诉渠道发生变化时；
6、个人信息安全影响评估报告表明存在高风险时。
如本隐私政策的条款与个人信息相关的法律规定或者监管要求存在不一致或者冲突之处，以相关的法律规定或者监管要求为准。
十、如何联系我们
1.我们建立了专门负责个人信息保护的部门，针对个人信息收集、使用、共享、委托处理等开展个人信息安全影响评估。您可以通过以下方式与我们联系：大通证券APP中用户反馈、在线客服、拨打大通证券客服热线4008-169-169、我们提供的其他联系方式。
2.一般情况下，我们将在15个工作日内核验您的身份并进行反馈。如无法响应您的请求，我们会在法律规定最大时限要求内，向您发送通知并解释原因。
3.大通证券股份有限公司注册地址为：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦11层、12层。如果您对本隐私政策有任何疑问、意见或建议，请拨打大通证券客服热线4008-169-169与我们联系。
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